Dans un monde économique en pleine mutation, les chefs d’entreprise, les artisans et même les familles font face à des choix de plus en plus complexes : comment optimiser sa fiscalité ? Comment protéger et faire fructifier son patrimoine ? Comment préparer la transmission ou financer l’avenir ?
Un déficit criant de compétences
Aujourd’hui, le marché souffre d’un manque criant de conseillers fiscaux et de gestionnaires de patrimoine capables d’accompagner les acteurs économiques dans leurs décisions stratégiques.
- - Les réformes fiscales successives rendent la lecture des règles toujours plus complexe.
- - L’inflation et la pression fiscale renforcent la nécessité d’optimiser chaque euro.
- - Les transitions sociétales (écologique, numérique, démographique) imposent de nouvelles approches de l’investissement.
Face à ces enjeux, la demande explose… mais l’offre de professionnels formés reste insuffisante.
Une fonction devenue essentielle
Le conseiller fiscal et le gestionnaire de patrimoine ne sont plus seulement des experts techniques. Ils sont devenus de véritables partenaires stratégiques :
- - Ils sécurisent l’avenir des entrepreneurs et des familles,
- - Ils aident à transformer la trésorerie en investissement productif,
- - Ils participent à la stabilité économique en orientant l’épargne vers des projets durables.
Témoignages : la valeur ajoutée au quotidien
À la Caisse Coopérative d’Aquitaine, de nombreux artisans et particuliers témoignent de l’importance d’un bon accompagnement :
- Jean, artisan menuisier :
« Grâce à l’accompagnement de mon conseiller, j’ai pu investir dans un nouvel atelier sans alourdir ma fiscalité. Sans cet appui, je n’aurais pas pu franchir ce cap. » - Claire et Marc, jeunes parents à Libourne :
« Nous avions hérité d’un petit patrimoine familial que nous ne savions pas comment gérer. La caisse coopérative nous a aidés à structurer nos placements et à anticiper la transmission. Aujourd’hui, nous avons la sérénité de savoir que nos enfants seront protégés. » - Fatima, commerçante à Bordeaux :
« Mon conseiller m’a montré comment transformer ma trésorerie en investissements intelligents. Non seulement j’ai payé moins d’impôts, mais j’ai aussi sécurisé ma retraite future. C’est un vrai partenaire, pas juste un banquier. »
Les conséquences sociétales
Sans accompagnement adapté, les risques se multiplient :
- - Des entreprises qui paient trop d’impôts et manquent de ressources pour investir,
- - Des patrimoines familiaux mal protégés face aux aléas de la vie,
- - Des opportunités d’investissement durable ou local manquées, faute de conseil avisé.
À l’inverse, un marché mieux doté en experts permettrait de :
- - Soutenir la croissance des PME,
- - Favoriser une meilleure répartition des richesses,
- - Contribuer activement aux grandes transitions sociétales.
Une profession attractive : des rémunérations qui reflètent la rareté
Ce déficit de professionnels explique aussi l’attractivité grandissante du métier :
- - Un junior débute autour de 40 000 € par an,
- - Un profil expérimenté atteint facilement 80 000 € et plus,
- - Et après plusieurs années de pratique, avec un réseau solide et une clientèle fidèle, certains professionnels atteignent des revenus dépassant les 200 000 € par an.
Ces niveaux de rémunération traduisent à la fois la rareté des compétences et l’impact stratégique de ces métiers dans l’économie réelle.
le marché manque cruellement de conseillers fiscaux et de gestionnaires de patrimoine. À la Caisse Coopérative d’Aquitaine, artisans et familles prouvent chaque jour qu’un bon accompagnement change la donne : moins d’impôts, plus d’investissements, et une sécurité renforcée pour l’avenir.